警银携手 一起近百万电信诈骗案被阻止

“辖区民警常常跟我们强调，银行柜面工作人员要认真执行‘三问一确认’制度，即询问客户汇款用途、对象以及是否认识对方，询问之后再确认签字，及时对可疑转账行为进行提醒、劝阻。”4月14日，一名中国农业银行的工作人员受到了成都青羊区金沙街道的表彰，这是怎么回事呢？原来，前不久，该工作人员在银行办理客户的大额转账时，敏锐判断出该客户正在遭遇电信诈骗，于是主动联系金沙派出所民警，成功阻止了一起近百万的电信诈骗案。

记者了解到，近日，这名工作人员在办理金沙辖区某公司财务人员的批量转账时，发现客户是通过企业网银转账，而收款方为上海市徐汇区的私人账户，且金额高达近百万元。在进行人工复核时，他反复提示客户要核实转账的真实性，包括具体业务情况、付款用途等。在未得到客户明确回复前，他果断做出了暂停转账复核流程、终止转账程序的决定。

随后，在这名工作人员的耐心询问下，某公司财务人员表示，转账指令是公司领导通过手机微信发出的，并且强烈要求尽快转出。银行工作人员敏锐判断，该客户正在遭遇电信诈骗。他立刻通过金沙街道成立的“金沙反诈联盟”微信群联系社区民警。收到消息后，社区民警立即赶到银行，与银行工作人员一起核实情况，并给财务人员普及防范电信诈骗相关知识。过了十多分钟，社区民警联系到了公司领导，发现这位领导并没有下达这项转账指令。原来，是骗子利用微信冒充领导发出的转账指令。随后，公司出具撤销转账申请，避免了公司资金被骗。

“当前不法分子借助电信网络手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，且诈骗花样多、手段杂。一直以来，金沙街道与金沙派出所牢固树立‘打防结合、以防为主’的工作理念，截至目前，金沙街道共组织开展集中宣传20余场次，覆盖金沙辖区群众30000余人次，发放宣传资料、倡议书3万余份。”金沙街道的相关负责人介绍道。

华西社区传媒记者 程玥 街道供图